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1、推荐江阴银行和无锡银行。
2、我们买银行股最核心的点是买过去三年里最好地区的城商行和农商行，主要是以苏南地区的农商行为主。
原因在于其非常简单的商业模式、非常简单的资产负债结构，以及非常简单和传统保守的存贷业务，这种存贷业务是以制造业为基础的，是以当地发达的、低风险的这种制造业作为它的核心基础。
此外，这个区域经济好，产业和产业结构也好，同时这些存贷款业务是以制造业企业为核心的资产来源，这与大部分传统的银行都不太一样。
在这种情况下，我认为它的阿尔法可能会非常强。
2、最重要的是，估值特别便宜，因为银行业本身系统性估值就非常低，而且很多银行的市值都很小，最小的公司市值不到100亿，所以估值定价是非常便宜的。
3、江阴和无锡半年后可转债到期面临的解决可转债问题，约有50%以上的概率强赎。

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